银行内鬼骗储户万无折取款有漏洞哈

2022-01-11 来源：开平租房网

本报天津1月2 日电天津市人民检察院第一分院针对连续受理家银行业务人员违反规定代储户开办一折一卡业务，利用存取款业务管理中存在的漏洞，骗取储户存款6000余万元的情况，在迅速对名嫌疑人依法提起公诉的同时，对利用一折一卡业务实施犯罪的特点和危害进行了剖析，并向有关金融机构提出有针对性的检察建议。

主要嫌犯除了必须面对以商业目的非法带入外国人的指控之外该院向涉案家单位分别制发检察建议：规范银行卡开户发卡业务操作程序，未经本人确认，不得发卡；严格执行大额取款交易审查程序，对代理多人取款、频繁开户销户、大额可疑交易等异常情况及时进行跟踪；对银行操作系统进行全面技术升级，增加储户身份识别功能，堵塞无折取款的技术漏洞；建立科学的金融业务绩效考核办法，淡化唯数量考核标准，避免出现为完成存款任务而盲目发卡、高息揽存等违规现象。